2021 - Maio

Situação Inicial

Conta

S.M. = R$ 1.100,00
15% do S.M. = R$ 165,00
Saldo da conta = R$ 30,66

TIAPM = R$ 4.501,50

Carteira

Ativo	Quantidade	Preço Médio	Custo Total	Valor Atual
BOVA11	12	R$ 96,14	R$ 1.153,62	R$ 1.359,24
DIVO11	2	R$ 58,93	R$ 117,86	R$ 133,32
IVVB11	5	R$ 143,88	R$ 719,42	R$ 1.242,10
HGLG11	2	R$ 146,72	R$ 293,43	R$ 347,88
KNRI11	1	R$ 172,20	R$ 172,20	R$ 151,36
BBPO11	1	R$ 152,50	R$ 152,50	R$ 116,20
HGRE11	1	R$ 151,88	R$ 151,88	R$ 136,50
BTLG11	1	R$ 108,85	R$ 108,85	R$ 113,96
BRCR11	2	R$ 89,81	R$ 179,62	R$ 165,60
RCRB11	1	R$ 168,60	R$ 168,60	R$ 157,95
MXRF11	5	R$ 10,49	R$ 52,45	R$ 51,70
IPCA2045	0,89	R$ 1.230,38	R$ 1.125,16	R$ 1.153,93
			Saldo em conta:	R$ 30,66
			Total:	R$ 5.160,40

Proventos

Data	Ativo	Quantidade	Proventos	Total
14/05/2021	KNRI11	1	R$ 0,69	R$ 0,69
14/05/2021	RCRB11	1	R$ 0,80	R$ 0,80
14/05/2021	HGLG11	2	R$ 0,78	R$ 1,56
14/05/2021	HGRE11	1	R$ 0,67	R$ 0,67
14/05/2021	BBPO11	1	R$ 1,08	R$ 1,08
14/05/2021	BRCR11	2	R$ 0,46	R$ 0,92
14/05/2021	MXRF11	5	R$ 0,08	R$ 0,40
			Total:	R$ 6,12
Data	Ativo	Quantidade	Proventos	Total
15/04/2021	KNRI11	1	R$ 0,69	R$ 0,69
15/04/2021	RCRB11	1	R$ 0,80	R$ 0,80
15/04/2021	HGLG11	2	R$ 0,78	R$ 1,56
15/04/2021	HGRE11	1	R$ 0,67	R$ 0,67
15/04/2021	BBPO11	1	R$ 1,08	R$ 1,08
23/04/2021	BTLG11	1	R$ 0,63	R$ 0,63
15/04/2021	BRCR11	2	R$ 0,46	R$ 0,92
15/04/2021	MXRF11	5	R$ 0,08	R$ 0,40
			Total:	R$ 6,75

Investimento

Ativo escolhido

Os juros do Brasil estão subindo. Isso significa que o COPOM está com um certo receio para a inflação. Mas como a subida não é brusca, eles ainda estão tentando levantar nossa economia. De uma forma geral a gente está numa situação bem ruim e vejo que com a vacina sendo distribuída e as coisas voltando aos poucos a normalidade só temos como ver as coisas para cima.

Esse mês eu alterei as datas de aporte. Isso para adequar o nosso calendário ao vencimento de opções. Fazendo os aportes na terceira semana do mês, pegamos a semana de vencimento de opções e daí tiramos mais proveito das vendas cobertas que estamos fazendo.

A menor participação na nossa carteira é Tesouro Direto esse mês. Então não tem muito que explicar. E é algo que faz sentido, já que os juros estão subindo.

Disponibilidades

Aporte Mensal	Proventos	Saldo em Conta	Total
R$ 165,00	R$ 12,87	R$ 30,66	R$ 208,53

Compras

Ativo	Quantidade	Preço Médio	Custo Total
IPCA2045	0,15	R$ 1318,18	R$ 197,73
		Total:	R$ 197,73

Venda Coberta

Ativo	C/V	Quantidade	Strike	Preço Médio	Recebido
BOVAE124	Compra	12	R$ 124,00	R$ 0,02	R$ 0,24
BOVAF124	Venda	12	R$ 126,00	R$ 0,27	R$ 3,24
				Saldo:	R$ 3,00

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Situação final

Ativo	Quantidade	Preço Médio	Custo Total	Valor Atual
BOVA11	12	R$ 96,14	R$ 1.153,62	R$ 1.410,60
DIVO11	2	R$ 58,93	R$ 117,86	R$ 140,14
IVVB11	5	R$ 143,88	R$ 719,42	R$ 1.201,70
HGLG11	2	R$ 146,72	R$ 293,43	R$ 339,50
KNRI11	1	R$ 172,20	R$ 172,20	R$ 146,60
BBPO11	1	R$ 152,50	R$ 152,50	R$ 114,40
HGRE11	1	R$ 151,88	R$ 151,88	R$ 128,53
BTLG11	1	R$ 108,85	R$ 108,85	R$ 110,76
BRCR11	2	R$ 89,81	R$ 179,62	R$ 166,18
RCRB11	1	R$ 168,60	R$ 168,60	R$ 134,45
MXRF11	5	R$ 10,49	R$ 52,45	R$ 52,45
IPCA2045	1,04	R$ 1.272,01	R$ 1.322,89	R$ 1.370,91
			Saldo em conta:	R$ 13,80
			Total:	R$ 5.330,02

Nossa rentabilidade equivalente:

Depósito Mensal	Número de Meses	Valor Final	Juros Mensal
R$ 154,88	28	R$ 5.165,02	1,1815%

A poupança rendeu 0,1590% em Abril.