2021 - Março

Situação Inicial

Conta

S.M. = R$ 1.100,00
15% do S.M. = R$ 165,00
Saldo da conta = R$ 14,43

TIAPM = R$ 4.171,50

Carteira

Ativo	Quantidade	Preço Médio	Custo Total	Valor Atual
BOVA11	9	R$ 91,15	R$ 820,32	R$ 1.035,63
DIVO11	2	R$ 58,93	R$ 117,86	R$ 134,90
IVVB11	5	R$ 143,88	R$ 719,42	R$ 1.117,50
HGLG11	2	R$ 146,72	R$ 293,43	R$ 360,78
KNRI11	1	R$ 172,20	R$ 172,20	R$ 159,35
BBPO11	1	R$ 152,50	R$ 152,50	R$ 112,55
HGRE11	1	R$ 151,88	R$ 151,88	R$ 149,63
BTLG11	1	R$ 108,85	R$ 108,85	R$ 115,02
BRCR11	2	R$ 89,81	R$ 179,62	R$ 179,56
RCRB11	1	R$ 168,60	R$ 168,60	R$ 165,30
MXRF11	5	R$ 10,49	R$ 52,45	R$ 53,05
IPCA2045	0,89	R$ 1.230,38	R$ 1.125,16	R$ 1.308,19
			Saldo em conta:	R$ 9,52
			Total:	R$ 4.900,98

Proventos

Data	Ativo	Quantidade	Proventos	Total
12/02/2021	KNRI11	1	R$ 0,69	R$ 0,69
12/02/2021	RCRB11	1	R$ 0,80	R$ 0,80
12/02/2021	HGLG11	2	R$ 0,78	R$ 1,56
12/02/2021	HGRE11	1	R$ 0,67	R$ 0,67
12/02/2021	BBPO11	1	R$ 1,08	R$ 1,08
25/02/2021	BTLG11	1	R$ 0,60	R$ 0,60
12/02/2021	BRCR11	2	R$ 0,49	R$ 0,98
12/02/2021	MXRF11	5	R$ 0,08	R$ 0,40
			Total:	R$ 6,78

Investimento

Ativo escolhido

Nosso mercado está uma montanha russa mesmo. Mês passado a gente ia seguramente investir em IVVB11 esse mês. Hoje isso não é mais válido. A bolsa brasileira despencou e o Dólar subiu bastante devido a notícias relacionadas a PETROBRÁS que ocorreram nas últimas semanas.

Tudo isso fez com que esse mês a gente invista novamente em BOVA11. Eu tinha desistido de investir em BOVA11 de acordo com uma atualização do plano em Maio de 2020. Porém decidi reverter essa posição pra ensinar a vocês uma mágica da bolsa de valores que é a venda coberta de opções.

Completando um lote de BOVA11 este mês, passamos a poder fazer uma venda coberta e com isso ensinar todos vocês a diversificar e otimizar mais ainda a geração de dinheiro que temos investido.

Não vou me delongar explicando as opções. Depois crio um artigo especifico sobre isso, com a devida didática. Hoje vou apenas resumir.

Vamos lidar com Opções de compra, mas especificamente vamos vender uma Opção de Compra, que o nome no jargão de investimentos é CALL. Quando você vende uma CALL você assume o dever de vender um ativo, no caso BOVA11, por um valor pré-definido.  Por assumir esse dever, você recebe um valor que varia igual o preço das ações e depende de uma infinidade de coisas que não cabe explicar agora.

A partir desse mês vamos fazer essa operação e esperar o mês seguinte chegar. Se tudo der certo, o preço vai ficar quietinho e não vamos ser exercidos (ter de entregar o ativo pelo preço estipulado), caso contrário, vamos entregar o ativo com algum lucro e vida que segue. Para evitar que sejamos exercidos, vamos vendar CALLs com Strike distante em 10% do valor atual do ativo. 

Aos poucos a proposta vai ir ficando mais clara e vocês vão ir entendo o funcionamento. 

Então vamos seguir

Disponibilidades

Aporte Mensal	Proventos	Saldo em Conta	Total
R$ 165,00	R$ 6,78	R$ 9,52	R$ 181,30

Compras

Ativo	Quantidade	Preço Médio	Custo Total
BOVA11	1	R$ 106,88	R$ 106,88
		Total:	R$ 106,88

Venda Coberta

Ativo	C/V	Quantidade	Strike	Preço Médio	Recebido
BOVAD118	Venda	10	R$ 118,00	R$ 0,82	R$ 8,20
				Saldo:	R$ 8,20

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Situação final

Ativo	Quantidade	Preço Médio	Custo Total	Valor Atual
BOVA11	10	R$ 92,72	R$ 927,20	R$ 1.064,50
DIVO11	2	R$ 58,93	R$ 117,86	R$ 123,74
IVVB11	5	R$ 143,88	R$ 719,42	R$ 1.211,45
HGLG11	2	R$ 146,72	R$ 293,43	R$ 348,80
KNRI11	1	R$ 172,20	R$ 172,20	R$ 154,03
BBPO11	1	R$ 152,50	R$ 152,50	R$ 112,15
HGRE11	1	R$ 151,88	R$ 151,88	R$ 145,37
BTLG11	1	R$ 108,85	R$ 108,85	R$ 115,03
BRCR11	2	R$ 89,81	R$ 179,62	R$ 165,52
RCRB11	1	R$ 168,60	R$ 168,60	R$ 152,50
MXRF11	5	R$ 10,49	R$ 52,45	R$ 53,00
IPCA2045	0,89	R$ 1.230,38	R$ 1.125,16	R$ 1.247,98
			Saldo em conta:	R$ 82,62
			Total:	R$ 4.976,69

Nossa rentabilidade equivalente:

Depósito Mensal	Número de Meses	Valor Final	Juros Mensal
R$ 154,10	26	R$ 4.811,69	1,3288%

A poupança rendeu 0,1159% em Fevereiro.