Situação Inicial
Conta
S.M. = R$ 998,0015% do S.M. = R$ 149,70
Saldo da conta = R$ 8,97
TIAPM = R$ 1.497,00
Carteira
| Ativo | Quantidade | Preço Médio | Custo Total | Valor Atual |
|---|---|---|---|---|
| BOVA11 | 3 | R$ 95,16 | R$ 285,48 | R$ 297,99 |
| IVVB11 | 3 | R$ 123,63 | R$ 370,90 | R$ 392,73 |
| HGLG11 | 2 | R$ 146,72 | R$ 293,43 | R$ 309,00 |
| IPCA2045 | 0,35 | R$ 1.129,40 | R$ 395,29 | R$ 435,98 |
| Saldo em conta: | R$ 8,97 | |||
| Total: | R$ 1.444,67 |
Proventos
| Data | Ativo | Quantidade | Proventos | Total |
|---|---|---|---|---|
| 13/09/2019 | HGLG11 | 2 | R$ 0,75 | R$ 1,50 |
| Total: | R$ 1,50 |
Investimento
Ativo escolhido
Nesse mês a lógica nós leva a aplicar nosso suado dinheirinho em ETFbra. Com isso vamos investir em BOVA11. Notem que com exceções para situações esporádicas no calendário de investimentos, provavelmente iremos fazer uma espécie de ciranda em cada um dos ativos que temos, aplicando cada mês em um. Vez ou outra isso vai falhar, ou por oscilação do mercado ou por arredondamento, mas essa lógica vai valer a maior parte do tempo.
É importante dizer também que nesse meio tempo entre o último mês até hoje houve alteração na taxa de juros SELIC e com isso o valor dos nossos títulos mais velhos sofrerá um ganho de valor maior que o de costume, pois o valor de face de juros dos nossos títulos é maior que o disponível no mercado e isso geralmente adiciona um ágio ao valor de venda. Por isso, apesar de não ser um indicação minha, é possível especular também nos títulos públicos federais em situações de insegurança ou de modificações na taxa de juros / inflação.
É importante dizer também que nesse meio tempo entre o último mês até hoje houve alteração na taxa de juros SELIC e com isso o valor dos nossos títulos mais velhos sofrerá um ganho de valor maior que o de costume, pois o valor de face de juros dos nossos títulos é maior que o disponível no mercado e isso geralmente adiciona um ágio ao valor de venda. Por isso, apesar de não ser um indicação minha, é possível especular também nos títulos públicos federais em situações de insegurança ou de modificações na taxa de juros / inflação.
Disponibilidades
| Aporte Mensal | Proventos | Saldo em Conta | Total |
|---|---|---|---|
| R$ 149,70 | R$ 1,50 | R$ 8,97 | R$ 160,17 |
Compras
| Ativo | Quantidade | Preço Médio | Custo Total |
|---|---|---|---|
| BOVA11 | 1 | R$ 101,30 | R$ 101,30 |
Situação final
| Ativo | Quantidade | Preço Médio | Custo Total | Valor Atual |
|---|---|---|---|---|
| BOVA11 | 4 | R$ 96,70 | R$ 386,78 | R$ 394,76 |
| IVVB11 | 3 | R$ 123,63 | R$ 370,90 | R$ 383,40 |
| HGLG11 | 2 | R$ 146,72 | R$ 293,43 | R$ 310,00 |
| IPCA2045 | 0,35 | R$ 1.129,40 | R$ 395,29 | R$ 471,31 |
| Saldo em conta: | R$ 58,87 | |||
| Total: | R$ 1.618,34 |
Nossa rentabilidade equivalente:
| Depósito Mensal | Número de Meses | Valor Final | Juros Mensal |
|---|---|---|---|
| R$ 149,70 | 9 | R$ 1.468,64 | 1,7199% |
Lembre-se que essa conta é apenas para curiosidade. A poupança rendeu 0,3434% em Setembro.
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